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1 ライフプランについて    
       
    もうすぐ団塊の世代と言われている方々が多く退職してしまいます。
団塊の世代の方々は終身雇用制度の崩壊による早期退職者・年金問題など多くの問題を正面から受けなければなりません。
ここでは、あるモデルを使い、退職後のライフスタイルの提案をさせて頂きます。

ご参考にして頂ければ幸いです。



   
       
 
   
  役職定年を目前にしたサラリーマンの実例
   
 
田中さん(55歳)は電機メーカーに勤めるサラリーマン。現在、営業部課長を勤めていますが、今年定年を迎えます。来年は関連会社に転籍がきまりましたが、年収が2割ダウンすることになりました。

それでも、「今の時代リストラされずに60歳まで働けるだけいい」と考えてはいますが、どうしても将来が不安です。住宅ローンも10年残っている上、こどもの学費は後2年残っています。果たして今の現状で将来やっていけるのかが心配です。
さらに、田中さんの会社も資金の運用難から厚生年金基金の代行部分の返上を決定。月額で年期の支給額が平均2万円は減額されるときき、ただでさえ不安を持っていた老後の設計に、より不安が増してきました。

田中さんは果たして、充実した老後生活を送れるのでしょうか?

   
 

■□田中さんデータ■□

田中さん 55歳 妻:奈々さん 53歳
長男:孝弘さん 27歳 長女 はるかさん 21歳

収入・貯蓄
●年間収入
 年収920万円(可処分所得766万円)、退職金(予定)1500万円
●年間支出
 基本生活費:360万円 住居費:213万円
 教育費:150万円 娯楽費:48万円
 保険料:88万円 その他90万円
●貯蓄額 
 預貯金、株:1200万円
●生命保険など
 保険料合計7万3500円(年間:88万2000円)
●自動車保険
 年間10万円

   
  果たして、今の状態で充実した老後は送れるのでしょうか?
田中さんは、老後はゆっくり海外旅行を楽しみたいとのことです。

そのためにはまず、現状把握が大切です。
現状把握が大切なのはみずきちゃんが説明してくれたリスクの把握と一緒ですね。
  >>現状把握はこちらから
   
         

 
  【プロフィール】  
 

 あい殿
 ・FP認定者
 ・証券会社勤務

>>私の日記
>> わたしたちについて
 
  【目次】  
 
1 田中さん老後のライフプラン
2 心配点を把握する
3 現状を把握する
4 ライフプランのご提案
   


 
 



             


 
 
生命保険の仕組みと種類



みずきちゃん
「生命保険の仕組み・種類について紹介しちゃいま〜す♪」

リスクの処理技術 リスクマネジメントの手順 家庭を取り巻くリスクと保険    

 

   

 
 
     
 
生命保険用語
やまぶきくん
「生命保険用語についてご紹介しますっ よろしくお願いしますっ!」

生命保険の基本 定額保険と変額保険 保険料算出の原則
保険料算出        

 
 
     
 
生命保険と税金


ローズさん
「生命保険と税金について解説するザマス」

生命保険料控除 控除額 保険控除を受ける手続き
配当金と税金        


 
 
     
 
生命保険外交員の素顔


くれないくん
「生命保険外交員は大変にょ・・いや大変だ。」

生命保険外交員の一日

 

 
 
     
 
生命保険とデータ
ねずみくん
「僕はデータから生命保険について考えるよ。ついてきてね。」

人口動態統計 結婚年齢 死亡原因の変化
出生率と離婚率の変化        


 
     
 
生命保険FPテスト
あさぎくん
「生命保険に関するテストをするよ。FPのためのテストだから一般の人には、難しいかもしれないけど、がんばってね。」

生命保険契約者保護機構 保険の仕組み 個人向け保険商品
生命保険の基礎用語 生命保険契約の約款・しおり 生命保険の契約
医療保険と医療保険特約 定期保険付き終身保険 共済保険
個人保険設計        

 
 
     
 
生命保険とライフプラン
あい殿
「ワシはライフプランについて例を交えて紹介するとしよう・・」

田中さん老後のライフプラン 心配点を把握する 現状を把握する
ライフプランのご提案