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生命保険の仕組みと種類 生命保険用語 生命保険と税金 生命保険外務員の素顔 生命保険とデータ 生命保険FPテスト 生命保険とライフプラン



 



3 現状を把握する    
       
    ライフプランを設計するにあたっては現状を把握することが必須です。

現状のまま行くとどのようになるのか?それによって、いつどのようにすればいいのか?対策が生まれてきます。
ここでは田中さんの例を交えて現状を把握していきます。

   
       
 
   
  現状を把握する
   
 

現状のまま推移すると、リタイアを計画している66歳以降は、貯蓄残高がマイナスになる危険性があります。
年収ダウンも大きいのですが、やはりローンを含めて毎年200万円以上の住居費の費用負担が大きいです。
教育費の負担が大きいです。

   
  上記の現状を考慮したうえで、ライフプランのご提案をさせて頂きます。
  >>ライフプランのご提案
   
         

 
  【プロフィール】  
 

 あい殿
 ・FP認定者
 ・証券会社勤務

>>私の日記
>> わたしたちについて
 
  【目次】  
 
1 田中さん老後のライフプラン
2 心配点を把握する
3 現状を把握する
4 ライフプランのご提案
   


 
 



             


 
 
生命保険の仕組みと種類



みずきちゃん
「生命保険の仕組み・種類について紹介しちゃいま〜す♪」

リスクの処理技術 リスクマネジメントの手順 家庭を取り巻くリスクと保険    

 

   

 
 
     
 
生命保険用語
やまぶきくん
「生命保険用語についてご紹介しますっ よろしくお願いしますっ!」

生命保険の基本 定額保険と変額保険 保険料算出の原則
保険料算出        

 
 
     
 
生命保険と税金


ローズさん
「生命保険と税金について解説するザマス」

生命保険料控除 控除額 保険控除を受ける手続き
配当金と税金        


 
 
     
 
生命保険外交員の素顔


くれないくん
「生命保険外交員は大変にょ・・いや大変だ。」

生命保険外交員の一日

 

 
 
     
 
生命保険とデータ
ねずみくん
「僕はデータから生命保険について考えるよ。ついてきてね。」

人口動態統計 結婚年齢 死亡原因の変化
出生率と離婚率の変化        


 
     
 
生命保険FPテスト
あさぎくん
「生命保険に関するテストをするよ。FPのためのテストだから一般の人には、難しいかもしれないけど、がんばってね。」

生命保険契約者保護機構 保険の仕組み 個人向け保険商品
生命保険の基礎用語 生命保険契約の約款・しおり 生命保険の契約
医療保険と医療保険特約 定期保険付き終身保険 共済保険
個人保険設計        

 
 
     
 
生命保険とライフプラン
あい殿
「ワシはライフプランについて例を交えて紹介するとしよう・・」

田中さん老後のライフプラン 心配点を把握する 現状を把握する
ライフプランのご提案